ObjectifsAppréhender le mécanisme des flux financiers de l'entreprise et savoir les optimiser. - Connaître le mécanisme et les conditions bancaires des divers financements utiles à l'entreprise. - Déterminer le coût réel de chaque mode de financement et pouvoir choisir le plus adéquat (et peut-être le moins coûteux !). - Acquérir un "langage d’expert" permettant de dialoguer avec son banquier. - Découvrir une démarche gestion historique/gestion prévisionnelle.
StageDurée de la formation : 3 jours
DiplômeStage Theorique: Gestion de trésorerie
Contenu1. Les flux financiers de l'entreprise
Flux long terme : capitaux propres et capitaux stables
Flux court terme, différents composants :
- volume des liquidités
- fonds de roulement
- besoin en fonds de roulement
2. La gestion de trésorerie à court terme
Financement des actifs circulants
Crédit commercial et papier commercial :
- le chèque, la traite, la LCR, le B.O., autres supports
3. Les financements à court terme
Découvert-escompte : taux, commissions, jours d'agios et de banque
Arbitrage et négociation avec le banquier
Circuits d'enregistrement : gestion et suivi en dates de valeur
Echelles d'intérêts
Contrôle global des conditions (bordereaux...)
4. La gestion prévisionnelle de la trésorerie
Objectifs et moyens : trésorerie 0
Gestion en flux certains/incertains
Organisation interne :
- fonction trésorerie
- organisation des flux
- prise de décision